海外では今、タックス・ヘイブンでのオフショア投資、絶対的リターンを追い求めるヘッジファンドなど、より有利な手法での投資法が盛んになっています。しかし、国内は規制が厳しい為に、金融機関で紹介されているのはほんの一部です。一方、ウェブにあふれる情報は雑多すぎて、信頼できるものを選び分けるだけで多大な労力と時間がかかり、独力では不可能と思えるほどです。では、海外投資関連情報を得るには、どうすれば良いでしょうか?欲を言えば、正確性や即時性だけでなく、取捨選択や分析力も求めたい。良質な情報発信に向け投資している機関であれば、有料であっても価格に見合った品質が保障されます。そこで、海外ファンドに強い投資助言業者や大手金融機関が国内投資家向けに発信している情報サービスをまとめてみました。自分のレベルに合わせて情報を選び、学ぶことで、海外投資の魅力を再確認できることでしょう。
| 総合 | 会社名 | 料金 | 備考 |
|---|---|---|---|
| 次点 | グローバル化時代の資産運用 | 海外投資に役立つ本(1,575円) | 様々な投資商品の紹介、注意事項、その投資を検討するうえでの材料を提供するサイトの情報などが入手できる。 |
| ゴールドマン・サックス・アセット・マネジメント株式会社 | 無料 | リアルタイムで豊富な情報。使い勝手が良いのも特徴。 | |
| アブラハム・プライベートバンク株式会社 | 実質無料 | 入会・年会費無料キャンペーン中。初心者は安心。中級者にも十分魅力的な、幅広い投資教育と助言サポート。 | |
| 海外投資を楽しむ会 | 有料(入会金2,100円) | ある程度知識があり、自力で運用したい人には良い。 |
1位のゴールドマン・サックスのHPは、海外の投資情報は提供機関が少なく、有料サービスが多い中、非常にありがたいサイトです。
先進国だけではなく新興国の株価、債券、為替など各種チャートをグローバル・マップという形でリアルタイムに見ることができます。 海外投資の際に必要な正確な情報が、一度に手に入るのでとても有効な機関といえるでしょう。
ただ、個人に対して直接サポートをしていないので、自分で海外の証券会社に口座を開き、自分で考え、直接株式や為替、債券取引をしたい人向きです。
「自分で直接取引するのは難しいので、海外投資ファンドの購入サポートや商品提案までして欲しい」という人には、投資助言サービスを行ってくれる機関をおすすめします。 このような機関では、顧客の資産や状況にあった海外投資ファンドなどを提案してくれ、サポートもしてくれるので非常にスムーズです。ただし、対価として助言料が必要。
私も、投資にかけるエネルギーは極力小さくし、本業に集中したいので、このスタイルの業者でオフショア投資を実践しています。
ランキングで2位のアブラハム・プライベートバンクも、このスタイルですが、なんと、年会費、入会金永久無料のキャンペーン中!(2011年3月現在) 海外投資に少しでも興味がある人は、この機会にアブラハムを利用してみることをお勧めします。
アブラハムはオフショア投資に太いパイプがあるらしく、会員になると、約2万本というヘッジファンドの中からお勧めを紹介してもらえたりと、豊富な海外投資関連情報を教えてもらえます。
また、現在販売中の「インテリッチの投資法」というDVDは、個人的に役に立ちました。資産運用の基礎知識から、海外での運用における実践的な投資戦略まで、投資の勉強になりました。DVDはもちろん有料ですが、全額返金保証です。さらに投資収益率データベースやモデル・ポートフォリオ策定などで世界的に定評のあるイボットソン・アソシエイツ社のデータを使用していて信頼性は高いです。
3位の「海外投資を楽しむ会」は、初回に2,100円の会費を取りますが、その後は無料。 ただし、情報提供・情報情報交換のみのサイトなので、自分で海外金融機関や証券会社の口座を開いて、自力で運用することを楽しみたい人、いろいろと自分で研究したい人には良いでしょう。 海外投資実践マニュアルなどの書籍も販売しています。海外口座を開くサポートには別途手数料がかかります。
初級者から中級者まで幅広く対応できるアブラハム・プライベートバンクが安心だと思い、私は利用している。
| サービス内容 | ゴールドマン・サックス・アセット・マネジメントの運用資産残高は2010年3月時点で約66兆円。機関投資家や政府系機関の資産運用も行い、未公開株のファンドオブファンズ、ヘッジファンドの運用資産残高も世界最大級。サイト上ではグローバルな投資に有用なあらゆる情報を公開していますが、一般個人に対する取引サービスは提供していません。 |
|---|---|
| 価格 | 一般向けのHPなので無料(各種投資に関するレポートも無料で閲覧できます) |
| 難易度 | 初級者向け(ただし、情報を分析・判断する能力が必要なため上級者向け) |
| サービス内容 | 東京海上火災やみずほ系の資本が入っていて、資本金は5億1000万円。国内では実績、名前ともに有数の投資助言業者。ETFや国際分散投資に目覚めた後、最後に頼るのがアブラハム流資産運用術と言われている。ここが販売しているDVD「インテリッチの投資法」49,800円・返金保証付を見ましたが、投資助言業と販売業の違い、各アセットクラスのリスク・リターンの実態、海外投資の重要性など、グローバル投資で有利な運用を実践する為に知っておくべきことが学べます。 |
|---|---|
| 価格 | キャンペーン中により、入会金・年会費は永久無料 (助言料:金融資産の0.945%) |
| 難易度 | 初心者~初中級者向け(自分にあった提案をしてくれるので、比較的気軽に利用が可能) |
| サービス内容 | 既存の国内金融機関にとらわれず、海外投資を中心とした資産運用を目指す個人投資家向けに情報発信をしているサイトです。1997年に刊行された「ゴミ投資家」シリーズ(アスキー・メディアワークス)の制作スタッフが中心となって、1999年4月に読者の同好会としてHPを開設しました。 海外投資を実践するうえでの情報提供、マニュアルの販売、海外に口座を開く際のサポートサービスなどを行っています。 |
|---|---|
| 価格 | 入会金初回のみ2,100円(年会費は無料)、 海外の口座開設サポートは別途料金が必要 |
| 難易度 | 中級(口座開設のサポートはしてもらえるが、自力で運用するので、ある程度知識が必要) |
以下の会社の一部については、実際にコンタクトをしているわけではありませんので、その内容の是非は、各自でお願いします。 また、実名では指摘しませんが、実際にコンタクトした会社の中で、その内容、営業行為自体に法的に問題のある業者もありました。 商品説明がはっきりしない、しつこく勧誘してくる、面談を拒否し、業者の所在が明らかでない、投資助言業の免許を取得していない、などの業者は極めて安全性に問題があるので業者選択には充分に注意してください。
| 業者名 | 株式会社アークス (ファイナンシャルプランナーが資産運用設計のアドバイスを行っています。インベスターズ証券の証券仲介業として業務) |
|---|---|
| 手数料 |
初回の報酬:資産形成アドバイス 1回 5,000円 2時間 その他、生命保険の見直しなどの生活設計相談も同時に実施 |
| 投資助言免許 | なし |
| HPアドレス | http://www.arks-ifa.com/ |
| 業者名 | IFA JAPAN (ポートフォリオ作成、海外投資ファンドの購入サポートを有料で実施) |
|---|---|
| 手数料 | 運用額の2% (サポートの内容によってもフィーは異なる) |
| 投資助言免許 | あり |
| HPアドレス | http://www.ifa-japan.co.jp/fund/products1/fpi.php |
| 業者名 | アセットナレッジメント |
|---|---|
| 手数料 |
投資総額が10万米ドルを超え、かつポートフォリオに対するアドバイスを必要とする顧客が対象。 投資開始時 : 投資額の1.05%(うち税0.05%) 各四半期末ごとに助言手数料 : 投資額が5億円未満、5億円以上10億円未満、10億円以上の場合、それぞれ、0.2625%(うち税0.0125%、0.13125%(うち税0.00625%)、0.065625%(うち税0.003125%) |
| 投資助言免許 | あり |
| HPアドレス | http://www.asset-k.com/ |
| 業者名 | オフショア研究所 |
|---|---|
| 取り扱い商品 | オフショアファンド各種、生命保険の売買ファンド、海外不動産などの情報 |
| 手数料 | 入会金63,000円 他 |
| 投資助言免許 | なし |
| HPアドレス | http://www.offshore-japan.com/ |
| 業者名 | ジパング (海外投資に関する情報提供サイト) |
|---|---|
| 手数料 |
入会金(ゴールド会員)10万円、他に管理費がかかるとのこと。
シルバープレミア会員は2万円で元金保証ファンドのみ購入可能。 シルバー会員には無料でなることができ、会員になると会員専用のログイン、香港から情報が配信されます。 |
| 投資助言免許 | なし |
| HPアドレス | http://www.ezipang.com/ |
| 業者名 | オール・スター・フィナンシャル・ジャパン (ポートフォリオ作成、積立投資プログラムの提案など 助言サービスを行っています) |
|---|---|
| 投資助言免許 | あり |
| 手数料 | サービスによって異なります |
| HPアドレス | http://www.aall-star.jp/ |
| 業者名 | ヘッジファンドジャパン (ヘッジファンドに関する調査、情報提供など) |
|---|---|
| 取扱商品 | ヘッジファンド約20本 |
| 手数料 | 詳細不明 |
| コメント | 運用市場で長い実績を誇るヘッジファンド、新設のヘッジファンド、または、設立準備中のヘッジファンド、小規模なヘッファンドなどのファンドを紹介。(ファンドの調査も行ってくれます。) |
| 投資助言免許 | なし |
| HPアドレス | http://www.hedgefundjapan.com/ |